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上门核查,拒绝虚假开户

时间: 2019- 4-30   文章来源:

  “对不起,您的开户要求我们无法办理,很抱歉。”自2019年2月份开始实行公司开户上门核查的规定以来,建行湖州织里支行全面落实,将虚假开户彻底杜绝。
  织里由于地处童装名镇,近几年网店的兴起也让织里的童装客户趋之若鹜,自平台推出上线必须要开通公司账户以来,织里的开户业务明显增加,以往只需要一张营业执照即可开户,而如今绝大部分都会被我们拒之门外。
  作为负责上门调查的客户经理,只要客户有开户需要,我们必须要做到实地调查,确保经营地址的与实际经营的准确。有个客户在南浔,尽管来回耗时二个多小时,但制度必须执行按照客户指定的位置来到目的地后发现确实有个办公场所,但周围人员异样的眼神还是引起了我的注意,当客户离开的时候我问了旁边的员工一句,你们这边是做什么的,认识他吗?他们的回答竟然是不认识,经营内容也与其提供给我们的营业执照不符。明显客户给我了一个虚假的地址,当我再一次让客户确认的时候,客户坦白了,原来他只是一个自己在家里开网店的,营业执照是代办的,由于代办的地址写得是这里,所有来这里进行审核的。对不起,这样的客户不符合我们的开户要求,果断拒绝了。
  又一次,客户陈某电话给我们说需要开立一个公司账户,但当我们上门核查的时候发现该客户提供的身份证和法人不一样,我们提出需要法人本人过来的时候客户迟疑了,各种理由推脱法人无法来到现场,需要代办,这一次,直接拒绝。对不起,不受理。
  确实,开户核查带给了我不少的工作量,客户提供的地址不准确,路线复杂找不到等等,也有客户跟我说,不是就拍一张照片过来吗,我拍个给你不就行了吗?但是照片就是照片,眼见才为实。这就是我们国有大行的规矩。是制度,就必须执行。

建行湖州分行   施方敏  赵宁