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谢谢你们,拒绝帮我办理业务!

时间: 2019- 4-30   文章来源:

  4月24日一早,建行长兴煤山支行接到客户感谢电话,“谢谢你们,拒绝帮我们办理汇款,谢谢,谢谢!”
  “拒绝办理业务,还感谢?”很多人也许不理解,这事还得从4月23日的事说起。
  4月23日11时许,一中年妇女行色匆匆,一走进煤山支行营业大厅,就要求马上转账汇款。大堂经理按正常流程引导客户办理,并询问是否认识对方,并提示业务风险,客户表示该笔钱是汇给亲戚,随后又说是亲戚的小孩,后来又说是要汇给一个拍卖公司。
  当大堂经理询问为什么将汇给拍卖公司的钱要转给个人账户时,客户称其有件古董要在广州某公司进行拍卖,该公司工作人员称该古董价值巨大,拍卖前需汇鉴定费2万元。
  大堂经理发现客户回答过程中言词闪烁,无法提供确切信息,凭借职业的敏感性,大堂经理引起警觉,马上要求柜员终止办理该业务,并将客户带至等候区,向其仔细分析种种疑点,并与客户进一步了解具体信息,随后要求该客户联系家人,但客户拒绝联系。
  随后交流中大堂经理了解到客户因急需用钱,打算将家中一件古董转卖出去,通过网上查询后找到一家拍卖公司,该客户将古董送去拍卖公司并签订协议当场已支付4000元,并告知其回家等消息,期间又致电客户表示她的古董价值高昂,如要拍得一个好价钱需要汇一笔2万元鉴定费,经过公司专家鉴定后肯定能将价格拍高。
  大堂经理判断为网络诈骗,立即报告营运主管,启动网点应急预案。网点负责人与营运主管一起稳定客户情绪并讲解类似网络诈骗案例,柜员按照应急预案要求迅速报警,大堂经理继续维护大堂秩序,引导客户有序办理业务。
  网点人员前后劝说近半小时,但客户仍然要求汇款。
  长兴煤山派出所接警后第一时间赶到支行大堂,在警方协助下客户拨打对方手机,警察表明身份后,要求对方提供身份证号码及工商登记号时,对方含糊其辞,随即挂断电话。客户被警方带离网点协助调查。
  煤山支行成功拦截一起电信网络诈骗事件,有效地避免客户2万余元,支行大堂经理细心观察,成功识别电信诈骗。在平时网点注重演练应急预案,于是网点负责人、营业经理、大堂经理及柜员的有效配合,才成功堵截诈骗案件。

建行湖州分行  赵宁  杭云雷