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建行总、分行联动,成功拦截电信诈骗!

时间: 2019- 6-10   文章来源:

  5月18日,客户宋某接到冒充公检法人员的电信诈骗分子电话,要求其将银行账户所有资金转移至安全账户中,客户宋某信以为真,通过建行网上银行和手机银行分别将5000元和4998元转账至诈骗分子所谓的安全账户,该两笔交易触发了建行高风险风控规则,被建总行电子银行反欺诈中心拦截。
  经过综合分析,建总行反欺诈中心认为该客户疑似遭遇电信诈骗,多次外呼联系客户失败,为防止客户发生资金损失,反欺诈中心立即将该情况以风险联系单的形式反馈至建行浙江省湖州分行。
  建行湖州分行网络金融部接到建总行反欺诈中心风险联系单后,立即通过客户所辖支行联系到了客户宋某,告知其可能已遭遇电信诈骗,不要将资金转移至诈骗分子控制的账户。
  客户宋某对我行工作人员表示自己已经知道遭到了电信诈骗,不幸的是其某银行账户中的所有资金(十几万元)当天已转账至诈骗分子的控制账户中。
  然而幸运的是!建行账户中的资金没有转成功(实际是被建行风控拦截了),客户对我行的风险提示表示衷心的感谢,并赞扬建行风控系统的强大。
  2018年中国建设银行创新完成了78项大数据渠道反欺诈和生物特征智能认证服务功能,网络金融风控平台共拦截欺诈交易56668笔,累计避免客户损失2.69亿元;关闭钓鱼网站及支付链接数量11547个。

建行湖州分行   强伟兴  赵宁