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防堵电信、网络诈骗“四步曲”

时间: 2019- 6-10   文章来源:

  近年来,随着科技及互联网的迅速发展,电信、网络诈骗日益呈现出产业链化、多渠道化和蔓延化的发展趋势,严重危害了人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信与金融和谐稳定。建行安吉支行从厅堂服务入手,前移防除关口,形成防堵电信、网络诈骗“四步曲”,提高客户防诈骗意识,做好风险防范工作,为群众筑牢反电信、网络诈骗“防护墙”。
  防堵“四步曲”为:“一看”,随时关注客户走向和状态。大堂工作人员主动观察客户在自助设备机器办理业务的神情和状态,当客户流量较大时,大堂经理在指导客户时密切关注周边所有在使用自助设备的客户,做到对每个使用自助设备机器的客户办理业务有所了解并区分其轻重关系。
  “二问”,积极询问客户的需求。客户进入网点选择在自助设备机器上独自办理业务时,厅堂服务人员主动上前询问客户的需求,着重关注需要办理转帐汇款或者现金汇款的客户,了解其汇款的对象和目的。
  “三劝解”,对客户进行及时劝解。向客户提示不要汇款给陌生人,一旦确认汇款后资金会实时到对方帐户,建议汇款前与对方进行联系,确认无误后再进行办理,以防造成资金损失。
  “四宣传”,做好防欺诈知识宣传。大堂工作人员指导客户在自助设备上办理业务时,主动向客户提示目前的多种欺诈手段,例如手机验证码、陌生的诈骗电话号码或信息等于,告知客户危险性,使客户对诈骗手段有所了解并能主动识别此类情况。对于 需要办理现金业务的客户,更是通过厅堂“微沙龙”向客户宣传防欺诈知识,降低客户被欺诈的概率,保障客户的资金安全。
  在此基础上,该行还通过营业网点、自助设备、进社区等渠道,宣传抵制电信、网络诈骗,以及监管部门、公安部门和上级行通报的电信、网络诈骗案例,协助客户提升风险防控和技能。平时,办理业务中,规范落实开卡审核控制,加强客户身份信息核实。严格执行帐户实名制,并积极配合公安机关对涉案资金开展协助查询、冻结工作,采取有效措施切实提高涉案资金查控效率和效果,助力形成打击治理电信、网络新型违法犯罪的强大合力。

(建行湖州分行  陈金生  赵宁)