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成功堵截电信诈骗,为客户守住“钱袋子”

时间: 2020- 10-30   文章来源:

  日前,建行湖州织里支行成功堵截了一起利用高额利润回报为诱饵进行的电信诈骗事件,为客户挽回资金损失10万元。
  这天,一位五十多岁的中年女士走进了织里建行营业部大厅,提出要将卡内的10万元转给她的朋友,并且询问大堂经理“这笔转账能够马上到吗?我朋友在催我”,当大堂经理询问客户是否认识对方、资金的用途时,该女士支支吾吾起来,一会说认识的认识的,一会又说没见过她,这立马引起了大堂经理的怀疑,开始耐心地与客户进行交流,经过攀谈,客户沈女士给大堂经理看了她微信中的聊天记录,她加入了一个所谓的“全球投资群”,而她口中的朋友就是拉她进投资群的“赵总”。沈女士说,她之前微信上转过几千块钱给“赵总”,投资回报颇丰,这次想要投资10万元,但是达到了微信转账的上限,于是在那个“赵总”的要求下来银行进行转账,并且让她不要对工作人员讲出真实的转账目的,以防泄露商业机密。两位大堂经理一听,马上警惕起来,并且很快判定这是一起利用高额利润回报为诱饵进行的电信诈骗。
  但是客户沈女士表示投资群里有许多认识的熟人,她之前的投资回报率很高,也马上收到了对方打过来的资金,对大堂经理判断对方为电信诈骗表示怀疑,仍然坚持要进行转账交易,正在加班的营运主管看到后马上出来与大堂经理一起对客户进行劝解,并让大堂经理报警联系织里派出所。
  警察到达现场后,查看了相关聊天记录,立马断定了这就是一起电信诈骗案件。向客户讲解该类电信诈骗的典型手法,不法分子利用人们期望高额回报的心理进行引诱从而达到诈骗目的,并详细的对沈女士讲解了相关的案例介绍。最终在工作人员跟警察的共同劝说之下,沈女士放弃了转账交易,并表示自己会认真考虑。
  最后大堂经理向客户推荐了湖州地区的防诈热线:2250000,并在警察的帮助下关注了织里公安微信公众号“织里老蔡驿站”了解相关防诈骗讯息。沈女士也意识到自己被骗,向我行工作人员连连表示感谢。
  近年来,电信诈骗手段层出不穷,行骗方式多种多样。中国建设银行湖州织里支行严格按照监管部门要求,采取多种措施,认真组织开展防范电信诈骗集中宣传,切实增强广大客户的防范意识,最大限度地减少客户的经济损失,工作人员对客户的每笔转账业务均进行风险提示,不给犯罪分子可乘之机,保障客户资金安全。

建行湖州分行  沈思凡、莫珺惠