关于建行  >  消费者权益保护  >  建行湖州南浔支行成功拦截对公虚假开户

建行湖州南浔支行成功拦截对公虚假开户

时间: 2020- 10-30   文章来源:

  建行湖州南浔支行认真做好开户识别工作,成功拦截一户虚假对公开户,有效防控反洗钱风险。
  日前,一名年轻男子陪同单位法人前来南浔营业部开立对公账户,网点工作人员接待了客户并仔细审阅开户资料。在向客户核实身份、询问单位注册地址及经营情况的过程中,网点人员发现其经营范围与描述的账户用途不符,单位法人无法准确回答,而后网点人员说明需前往经营场所进行上门核实,单位法人及陪同人员以各种理由拒绝配合。网点人员觉得可疑,遂拒绝为其办理开户业务。
  单位银行结算账户本是单位日常转账、结算和现金收付的账户,如今却成为一些不法分子的“洗钱”工具。买卖、出租和出借账户为电信诈骗、洗钱、逃税及受贿等犯罪行为提供了滋生土壤,协助不法分子转移资金,严重危害人民群众财产安全,损害社会诚信和社会金融秩序。银保监会一直强调要求各家银行高度重视,防范打击出租、出售银行账户的违法行为,加强客户身份识别,持续关注客户日常经营活动及金融交易情况。在开立对公账户前,银行应严格执行监管要求,强化开户尽职调查,建立开户审慎核实机制.
  做好客户身份识别和客户尽职调查工作是反洗钱工作的一个重要环节,可以有效地排查账户开立及使用过程中的风险因素,防范各类风险案件的发生。我们在实际工作中要不断总结经验,不断寻求更好的识别方法,提升反洗钱履职能力。

建行湖州分行  吴敏扬 陈英