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建行湖州德清支行:一千元筑起的防范诈骗“防火墙”

时间: 2022- 4-30   文章来源:

  4月21日,正当晌午时分,客户董女士进入建行湖州德清新市支行,该客户向大堂经理小王表示自己需要办一张建行卡。
  大堂经理小王按照办卡流程询问:“您办理建行卡的用途是什么?”
  “我要微信上使用。”客户眼神躲闪,语气中透露着急迫感。
  大堂经理小王感到奇怪,继续询问“您是想用微信付款吗?微信没有绑定其他银行卡吗?有绑卡的话是可以直接使用的。”
  客户含糊其辞,“我老公让我来办卡的,他说有用,我也不清楚,反正我就是想办一张卡”,客户表现得模棱两可,回答也没有底气。
  “是这样的,银行卡只能本人使用的,您老公要求您来办卡,具体要做什么,您本人应该要清楚的。”
  客户听后脱口而出“他们让我一定要办建行卡”。
  大堂经理小王立刻提高了警觉性,将客户带离智慧柜员机,让客户出示微信聊天记录核查办卡合理性,结果微信显示为类似于股票投资的营销信息,且多次出现“5倍收益”、“最后一波”等关键性字眼,微信联系人转发链接让客户董女士下载“数字财富”app。
  “您稍等一下,我这边帮您查一下。”大堂经理小王上网核实到该软件为新型诈骗方式,以带单方式诈骗,包括群带单、直播带单、一对一,行骗手段有诱导入金、亏损异常、账户封存等。随后大堂经理小王向客户说明了此软件为诈骗软件,不能相信,应立刻卸载,并向客户提供公安防诈宣传单,让客户下载“国家反诈中心”app,提示客户有任何问题可以拨打2250000热线咨询,并拒绝为其办卡。
  此时,客户也意识到情况不对,但是客户还在一直强调已转账1000余元,表示要向 “微信好友”讨要转账的1000余元,并拨打电话告知对方银行工作人员不让其办卡,而电话那头的阿凤却还在劝说客户去他行办卡。大堂经理小王立即呼叫营业经理说明情况,营业经理了解情况后和大堂经理再次劝说客户,向客户介绍投资类电信网络诈骗的常见手段和方式,劝说不要去他行办卡转账,不要因小失大。客户听后表示不会办卡转账,对我们表示感谢后离开网点。
  因客户一直说1000元及找其朋友阿凤,大堂经理小王还是有点担心,一个小时后再次拨打客户董女士电话询问后续情况,客户表示没有再去他行办卡,丢失的1000余元只当买个教训,好在自己没有再转20000元,并对工作人员的关心再次表示感谢!
  近年来,金融投资类诈骗发案率高,说明社会公众对这类投资陷阱防范意识不强,作为金融机构从业人员,一定要遵守业务流程,“多询问一句,才有可能对客户多一份了解,多劝一句,客户的资金就有可能避免损失。”日常工作中,我们需要认真履行防范电信诈骗的义务,不断深化合规工作,筑牢安全盾牌,践行金融责任,守住客户的“钱袋子”,当好“金融守门员”。

建行湖州分行 王汶汶、莫珺惠